카지노 몰타, 의심스러운 거래 보고 누락으로 23만 유로 벌금 부과

카지노 몰타는 금융정보분석원(FIAU)으로부터 의심스러운 거래 보고 누락 등 여러 가지 문제점으로 인해 233,834 유로의 벌금과 후속 지침을 받았습니다.

주요 내용:

FIAU, 2019년 규정 준수 검토에서 카지노 몰타의 문제점 발견

부적절한 위험 평가, 고객 실사 미흡, 의심스러운 거래 보고 누락

벌금 233,834 유로, 후속 지침 발령

FIAU는 2019년에 실시된 규정 준수 검토에서 카지노 몰타의 다음과 같은 문제점을 발견했습니다.

부적절한 위험 평가:

지리적 위험 평가가 부적절

비즈니스 위험 평가(BRA) 방법론 불충분

고객 실사 미흡:

고객의 거주지 주소 확인 미흡

직업 정보 누락, 일반적 또는 오래된 정보 제공

등록 시 제공된 정보만 의존, 확인 미실시

의심스러운 거래 보고 누락:

고위험 고객에 대한 적절한 조치 미흡

의심스러운 거래 보고서(STR) 제출 누락

FIAU는 카지노 몰타가 다음과 같은 사례에서 의심스러운 거래 보고를 누락했다고 지적했습니다.

경제성 확인 없이 €200,000를 가지고 플레이하고 €80,00를 잃은 중국 출신의 고위험 학생

터키와 연줄이 있는 CEO, 100만 유로 이상의 현금과 8개의 다른 은행 계좌에서 출금

마약 밀매 혐의로 기소된 자영업자

뇌물 수수 및 탈세 혐의로 알려진 정치인

체납 세금이 €500,000 이상인 사업주

FIAU는 카지노 몰타에 다음과 같은 후속 지침을 발령했습니다.

고객 위험 평가 및 실사 절차 개선

의심스러운 거래 감지 및 보고 시스템 강화

내부 통제 시스템 개선

교육 및 훈련 프로그램 강화

카지노 몰타는 이 행정 처벌에 대해 항소할 수 있습니다.

이번 사건은 카지노 업계의 의무 불이행에 대한 FIAU의 강경한 입장을 보여줍니다. 카지노 운영자는 의심스러운 거래를 적극적으로 감지하고 보고해야 하며, 고객 실사 및 위험 평가 절차를 강화해야 합니다.